何事も、やり過ぎはいかんですよね  　 　(水木先生じゃないほうの)妖怪キャラクターのお菓子が売っていたんだが、　キャラクターが前面に出すぎで何の商品なのかパッと見わからんかった。　 　という訳で、過ぎたるは及ばざるが如し。　あまりに過剰すぎると、結果として効果が下がってしまう恐れがある。　 　文章にしてもそう。気をぬくために適当な事を書いて、書いて、書きすぎて、　はてさてその本題はいずこ？ ってことになり... ...続きを読む

 　今回はいくつかのは分散型ファンドをピックアップして比べてみましょう。　…って、とっても蛇足な気がするけれど（汗）　 　同じようなものばかりだとつまらないので、　何か特徴があるものをいくつか入れてみました。　 　以下は、2012年9月21日時点のデータ。　今後変更されたり、記載誤りの可能性もあるので、購入の際は事前に確認をお願いします。　 　●楽天資産形成ファンド　日本株、アメリカ株、欧州株、日本以外のアジア... ...続きを読む

さて、前回のコラムの続き、注意事項。　もちろん、バランス型ファンドのアセットアロケーション戦略が　投資の万能薬ではないということをお伝えせねばなるまい。　 　たとえば、ファンドに組み入れられている資産が、　どれも似たような動きを示すものばかりだったらどうだろう？　つまり、それぞれの相関性が高い場合だ。　そうなった場合、どれも同じ方向に動いてしまい、　リバランスの機会がほとんどなくなってしまう。　（上昇するときは... ...続きを読む

 　さて今回はいくつかの投資対象に分散して投資する、　分散型のバランスファンドについて探ってみようと思います。　 　なぜバランスファンド？　それはアセットアロケーションが有効な投資方法の一つだからです。　 　それではアセットアロケーションとリバランスについて説明を。　え、知っているから無用だって？　いやいや、知らないから説明しろって？　では知っている方は説明ゾーンを飛ばしてお読みください。　いや、そもそもこのコ... ...続きを読む