401k 10月末 急回復

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの10月末での月度見直しです。

10月運用 ＋517,333円
　 255,408円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　13,946円　MHAM J-REITアクティブファンド(DC)
　 247,509円　DC外国株式インデックスファンド
　　　  398円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　 87円　スルガスーパー定期１年
　　　　 39円　第一のつみたて年金(5年)
　　　 △54円　運営管理手数料
中国バブル崩壊で大きく値下りした分のおよそ３分の２戻しです。

掛金配分
リスク資産を避け、スルガスーパー定期１年にします。

投資回収
年齢を考えて、リスク資産から月々２万円ずつ安全資産へスイッチングしていました。
しかし、掛金を安全資産に配分することにして、投資回収を停止します。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大

１月はスイスフラン･ショック、６月はギリシャ債務問題で値下りしました。
それと比べて、８，９月の中国バブル崩壊は格段に大きな影響でした。

確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

DC外国株式インデックスファンド
選択できる唯一の外国株式のパッシブです。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的に運用コストが低いうえに信託財産留保額も不要です。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
債券の運用成績が優れています。
MHAM J-REITアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、信託財産留保額が0.3%と大きく解約しにくいです。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。