401k １月末 資産大幅減少

[まはいさん]

今週は持株が1,279,201円値下りしています。

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの１月末での見直しです。
25年12月に600万円を突破しましたが、ひと月持たずに割り込みました。

１月運用 －228,026円
△115,581円　MHAM TOPIXオープン
 　△3,295円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　 △3,588円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
△101,533円　DC外国株式インデックスファンド
　 △3,833円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　42円　スルガスーパー定期１年
　　　△75円　第一のつみたて年金(5年)
　　 △163円　運営管理手数料
邦貨建ても外貨建ても全滅でした。
比較的、J-REATの値下りが小幅でした。

401K運用方針
パッシブ投資が基本です。
アクティブ投資は株式投資で十分です。
ただし、J-REATはアクティブ投資のほうが安全なのでパッシブ型にはしません。
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、TOPIXを継続します。
TOPIXについては、先月の定時見直しより、SBI TOPIX100･ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ〈DC〉に積立先を変更しました。
J-REATは８月までに比べると高値圏なので、値下りに買いを入れるのは早いと考えます。
また、外貨建てに高値不安は有りますが、あえて邦貨建てへのスイッチングは見合わせます。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大

１月は、ここ１年で最大の資産減少でした。

確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

MHAM TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、25年４月から12月までの掛金はここの買付にしていました。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン･ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ１本にしていました。
リーマン･ショックで激しく値下りし、25年５月ようやく黒字化しました。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的にコストが低いので、26年１月から掛金はここの買付にしています。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、高値で価格が不安定です。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。    

[gaspさん]

おはようございます。

資産が目減りするのは嬉しくないですね。

でも、運用をしてきた御蔭で資産も大きくなったので致し方ない部分もありますね。

今一度、伸びていくための屈伸をしてるのではないでしょうか。

[まはいさん]

gasp さん　コメントありがとうございます。

 

資産が目減りしないように、年金資産を預金に退避させるか迷いました。

しかし、長い目で見ると、とんでもない日本国債残高なので、貨幣価値は下がると思います。

投資の踏ん張りどころと思います。

[gaspさん]

僕もそう思います。

ただ、日本国債は個人型は金利連動なのでデフェンシブだとは思います。

私の年だとそいう守備固めにも多少は残しています。

相場は絶対がないので難しいと思いますが、ポートフォリオの分散は

最小限度には必要かと思っています。

僕自身は今日現在のような相場の時には株の比率が上がってきています。