まはいさんのブログ
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401k 1月末 資産大幅減少
今週は持株が1,279,201円値下りしています。
SBIベネフィットシステムズを利用している401kの1月末での見直しです。
25年12月に600万円を突破しましたが、ひと月持たずに割り込みました。
1月運用 -228,026円
△115,581円 MHAM TOPIXオープン
△3,295円 SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
△3,588円 MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
△101,533円 DC外国株式インデックスファンド
△3,833円 野村外国債券インデックスファンド(DC)
42円 スルガスーパー定期1年
△75円 第一のつみたて年金(5年)
△163円 運営管理手数料
邦貨建ても外貨建ても全滅でした。
比較的、J-REATの値下りが小幅でした。
401K運用方針
パッシブ投資が基本です。
アクティブ投資は株式投資で十分です。
ただし、J-REATはアクティブ投資のほうが安全なのでパッシブ型にはしません。
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、TOPIXを継続します。
TOPIXについては、先月の定時見直しより、SBI TOPIX100・インデックスファンド〈DC〉に積立先を変更しました。
J-REATは8月までに比べると高値圏なので、値下りに買いを入れるのは早いと考えます。
また、外貨建てに高値不安は有りますが、あえて邦貨建てへのスイッチングは見合わせます。
確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大
![](http://moneyworld.sns.fc2.com/archives/member/158691/large/2014/02/c2917f.jpg)
1月は、ここ1年で最大の資産減少でした。
確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大
![](http://moneyworld.sns.fc2.com/archives/member/158691/large/2014/02/c50dba.jpg)
MHAM TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、25年4月から12月までの掛金はここの買付にしていました。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン・ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ1本にしていました。
リーマン・ショックで激しく値下りし、25年5月ようやく黒字化しました。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的にコストが低いので、26年1月から掛金はここの買付にしています。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム・ゲインを狙える商品ですが、高値で価格が不安定です。
スルガスーパー定期1年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金(5年)
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。
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関連銘柄:
SBI(8473) -
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gasp さん コメントありがとうございます。
資産が目減りしないように、年金資産を預金に退避させるか迷いました。
しかし、長い目で見ると、とんでもない日本国債残高なので、貨幣価値は下がると思います。
投資の踏ん張りどころと思います。