生命保険にまつわる深イイ話　  　 　　40代ともなれば、結婚して子供も産まれ、独身時代の気ままな生活もできない。一方、中年になった身体のあちこちに無理が生じ、病気にもなりやすい。 「家に帰ると、妻から“あなたお尻から血が出てるわよ”って焦った声で言われました。 慌てて病院に駆け込むと、デスクワークのしすぎによる痔だと診断。   2週間入院することになって、入院費30万円を請求されたんです。20代の... ...続きを読む

　サラリーマンは国会議員と比べると不利だ　 　 悲しいことに、すべての収入を税務署に把握されてしまうのがサラリーマンだ。一方で国会議員は1割しか分からないと言われている。（バックナンバーはこちら）   ■自分の年収と税金を正しく把握している？　  　  　この連載では、実際に行われているさまざまな節税を税理士の立場から説明していく。しかし連載初回の今回は、まずその準備運動として、知っておくべき税金の知識と本当に... ...続きを読む

終身保険は損!?保険金保証の終身タイプ変額保険が超トク　 　 　お金を運用するには、リスクはつきもの。数多くある金融商品の中でも、投資信託のリスクは高いほうに分類される。ところが、投資信託の下振れリスクをゼロにする方法があるのをご存じだろうか？　 　 　 　変額保険は、債券や株式を中心に保険料を運用し、その実績に応じて満期保険金や死亡保険金が変動するというハイリスク・ハイリターン型の保険。経済情勢や運用の実績... ...続きを読む

資産形成||資産運用設計ファイナンシャルプランニングにおいて資産運用設計の第一歩は、個々のライフプラン（計画、希望、夢、）を実現するために財政的な目標（ファイナンシャルゴール）を設定する事です。ライフプランを実現するための財政的基盤作りの方法は、①支出を見直し資金を捻出する②副業を持つ、或いは不動産を有効に活用するなどを行って収入を増やす③金融資産の運用を効率的に行って資金を増やす。以上の３つしかありません。個... ...続きを読む

～綿密なタックスプランニングによって税金を最適化する～タックスプランニングとは、将来の法人税等の発生につき計画を行うこと。　 一般に知られるタックスプランニングの目的は節税（税務上のコストの低減）だが、税務上のリスク低減または排除も重要な目的である。　 含み益のある固定資産や有価証券等を売却することにより発生する課税所得によって、繰延税金資産の回収を計画している場合、回収可能性を裏付ける（判断する）うえでもタッ... ...続きを読む