投資信託

[月影 隼人さん]

日経平均 現在値 22,304.51 前週比 -212.32

今週は前週比　５勝１敗
含み損－２２３．３万が－２１２．２万に

2015/01/09　基準価格　71,663　日経平均 17,197.73
2015/12/25　基準価格　56,932　日経平均 18,769.06
2016/12/30　基準価格　50,894　日経平均 19,114.37
2017/12/29　基準価格　48,929　日経平均 22,764.94
2018/06/29　基準価格　29,806　(前週比 +218) 　

野村自己分 　(投資信託のみで全て再投資。現在の元本３２９万円)
評価額　４２７．４万円
含み損－３７．６万が－３２．８万に

[月影 隼人さん]

カモ投資家さん

母の欧州ハイ・イールド債券ファンド（トルコリラ）はまだまだ駄目ですが、欧州ハイ・イールド債券ファンド（ブラジルレアル）受取型はなんとか５月にプラスで売却できました

売買損益 -229,600円 。 ただ分配金額 1,406,703円貰っているので最終運用損益は +212,781円でした

フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド 　受取型
3,100,000*5,698= 1,820,980(手数料 54,600円)13/12/05
3,100,000*3,485= 1,080,350  売買損益 -92,380

分配金額1,070,015円貰っているので最終運用損益 +383,345円

投資信託は５年から１０年置いておくつもりなら国債を買うよりは有利だと思います

[カモ投資家さん]

月影隼人さん

こんにちは。

証券会社の投資信託の再投資をした分配金は特別分配だと思います。

これが、口数が増えても一向にプラスにならない、レアル債券。

これなら分配金をすべて受け取っていたほうがまだましだったという、ダメ債券。

期限はないので、このまま、レアルが上昇するのを待つしかないようです(-_-)

[月影 隼人さん]

カモ投資家さん

投資信託の分配金には２種類あります
投資信託の利益から出る分配金と、利益が無いのに出す特別分配金があります
分配金には税金が掛かりますが、特別分配金には税金が掛かりません
基準価格が右肩下がりの場合は特別分配金になっていると思います

再投資の場合、基準価格が下がっていれば買い付け口数は増えますし購入手数料も掛かりませんし、特別分配金で買っていれば税金も掛かっていません
期限のある投資信託の場合は泣く泣く満期日を迎えてしまうかもしれないので、なるべく無期限の物を購入するようにしています

再投資のみの野村證券は着実に資産は増えています
基準価格が上がり始めると口数が増えているので楽しいですよ～～

[カモ投資家さん]

おはようございます。

投資信託は、分配金を再投資されているのですか。

私は、銀行で買った投資信託の分配はすべてもらい、証券会社で買ったレアル再オープンだけ、基準価格が低い時に再投資した結果さらに、マイナスを増やしてしまいました(-_-;)

投資信託は、本当に複雑でわからない？？？

運用手数料を取られているから、簿価の基準価格がどんどんマイナスされてしまうのですかね～？？？

銀行員に、簿価の計算方法を聞いたら、複雑な計算をされているので説明できないといわれてしまいました。

簿価と基準価格の差がプラスだと課税対象。でも、支払額には届かない。なぜなら、簿価が減っているから・・・。

銀行員は、「買った時の基準価格を参考にしてください。」といったけど？？？

やはり、分配金再投資型でないと、結果がわかりにくいですね。