401k ７月末 定期見直し

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの７月末での見直しです。

７月運用 +79,757円
　　 37,315円　MHAM TOPIXオープン
　　　6,777円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　　5,240円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　　 28,022円　DC外国株式インデックスファンド
　　　2,362円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　  28円　スルガスーパー定期１年
　　　　180円　第一のつみたて年金(5年)
　　　△167円　運営管理手数料
満遍なく伸びました。

401K運用方針
パッシブ投資が基本です。
アクティブ投資は株式投資で十分です。
ただし、J-REATはアクティブ投資のほうが安全なのでパッシブ型にはしません。
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、SBI TOPIX100･ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ〈DC〉にします。
全般的に高値感がありますが、７月末からの値下りで逃げ遅れた感じです。
スイッチングに時間が掛かるので動きづらく、今月末も動きません。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大


確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大
MHAM TOPIXオープン
"SBI TOPIX100"に安心感が生まれたため、国内株式の積立先を変更しました。
DC外国株式インデックスファンド
外国株式のパッシブはこれだけです。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的にコストが低いので、26年１月から掛金はここの買付にしています。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、高値で価格が不安定です。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。