401k 12月末 600万円突破 1年で1.5倍

[まはいさん]

北島三郎良かったです。　祭りが心に染みました。

さて、SBIベネフィットシステムズを利用している401kの12月末での見直しです。
残高が600万円を突破し、少しヤル気が出てきました。
24年12月に400万円を突破したので、この１年で約200万円増加、約1.5倍の残高に膨張しました。

12月運用 ＋172,757円
　　 62,382円　MHAM TOPIXオープン
　　 13,701円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　　 90,846円　DC外国株式インデックスファンド
　　　5,597円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　  42円　スルガスーパー定期１年
　　　   352円　第一のつみたて年金(5年)
　　　△163円　運営管理手数料
外貨建ては９月から値騰がりを続けています。
邦貨建ては11月から値騰がりに転じました。
ただ、J-REATは９月にオリンピック招致決定で大きく値を騰げた反動から半値戻しで揉み合っています。

SBI TOPIX100･ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ〈DC〉　↓ クリックで拡大

現在、私はMHAM TOPIXオープンで国内株式を運用しています。
MHAM TOPIXオープンの純資産は93億円、固定報酬0.65%で、購入時手数料1.5%です。
これに対して、SBI TOPIX100･ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ〈DC〉の純資産23億円、固定報酬0.24%でノーロードです。
SBIらしい圧倒的な低コストで急速に成長しています。
ベンチマークがほぼ同じならば圧倒的に低コストのファンドに軍配が上がります。
それでも私が敬遠していたのは、繰上償還に追い込まれたSBIニュージャパン・インデックス・ファンドの受け皿として設定されたファンドだからです。
これまたSBIらしい胡散臭い経緯で、格安のコストになっています。
ただ、これだけ純資産が増加すると過去の胡散臭さは稀釈されて、美味しい低コスト・ファンドに思えます。
新年からの掛金は、試験的にここに入れてみます。

401K運用方針
パッシブ投資が基本です。
アクティブ投資は株式投資で十分です。
ただし、J-REATはアクティブ投資のほうが安全なのでパッシブ型にはしません。
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、TOPIXを継続します。
J-REATは８月までに比べると高値圏なので、値下りに買いを入れるのは早いと考えます。
また、外貨建てに高値不安は有りますが、あえて邦貨建てへのスイッチングは見合わせます。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大

夏場は運用損を拠出金で補えない状況でしたが、９月から順調に増殖しています。

確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

MHAM TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、25年４月から12月までの掛金はここの買付にしていました。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン･ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ１本にしていました。
リーマン･ショックで激しく値下りし、25年５月ようやく黒字化しました。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、高値で価格が不安定です。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。    

[timeさん]

あけましておめでとうございます

すごい運用成績ですね！

 

そうだ！401kがあったゎ～と

　　・・・・ログインが分からなくなってしまいました^^;

ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外株式ﾍｯｼﾞなしで、ず～っと放置｡｡｡どうなっていることやら

 

ことしもよろしくおねがいいたしますm(__)m

[まはいさん]

time さん　明けましておめでとうございます。

 

つまらない日記にコメントありがとうございます。

書いている自分がモチベーションを保つのに必死な401kです。

受取りが四半世紀も先なので、なかなかヤル気にならないです。

しかし、残高が一気に膨張して、ようやくモチベーションが上がってきました。

 

海外株式はずいぶん値騰がりしているんじゃないですか？

[にゃん7さん]

こんばんわ(*^^*)

投信の日記を書いている方が少ないので参考になります。

[まはいさん]

にゃん７ さん　コメントありがとうございます。

 

投信って、買っても自分でどうにもできないし、分析するモチベーションが上がりませんね。

私は自分にむち打つような感じで毎月チェックしていますが、放置している人のほうが多数派だと思います。

なんとかヤル気を叩きだして、毎月チェックして日記にしています。