間違いだらけの投資の常識

はるるっぴさん 2008/09/05 22:07

分散投資
円安株高

金利が上がれば、銀行株にプラス
日本は、ダメとする論調

運用は、投資のプロに任せる。
自動車産業は、成熟産業。

などなどたくさん

ひとつだけあげましょう。

投資の基本として、よく

分散投資

といわれる。

しかし投資で成功している人で、
分散投資をしている人は、あまりいない。

ウォーレン・バフェット氏の言っている通り、
分散投資は、無知に対する防衛にすぎない。

金融機関の営業員さんが、よく分散投資をすすめるが、
「わたしは、何がよいかわからないので、適当に分散してください。」

と言っているのと同じ。

投資家が、分散投資をして、潤うのは、金融機関です。
商売だから、それは、それでよしとしましょう。

ただ、本当に投資で資産を増やしたいと思うなら、
長期投資と集中投資が、投資で成功するための常識です。

(^_^)

分散投資は、ありえません。

先日、ある個人投資家と
スターバックスのコーヒーを飲みながら話をしました。

いわく、

昨年春ごろ、予定外の大金が入ったので、
証券会社に行った。

そしたら、証券会社に分散投資をすすめられた。

そこで、すすめられるまま

日本株投信
世界株投信

外国債券
リート

インド株
中国株

などに投資した。

しかし、全部下がってしまった。

＞分散しているのに、どうして全部下がるのか。

(・・?

と聞かれてしまった。

私は、関係ないけど、10分くらいで説明しました～

話は、変わりますが、

ソニーとパナソニックとシャープ

の株をもって分散投資をしていると言っている人もいる。

これは、分散投資でも、集中投資でもない。
ライバル同士の株をもってどうするのだろう？

投資の常識は、集中投資です。

日本の国際優良銘柄の勝ち組企業の株が、
大暴落したとき、買い。

円高に、突っ込んだとき、
ドル建て短期ソブリン債券の買い。

1ドル90円くらいまででしょう。
それ以上、円は強くない。

もし、さらに日本の国際優良銘柄が暴落したとき、

うそみたいに高いユーロ建ての外国債券や
ブラジル株やロシア株を買ってどうするのでしょうか？

ユーロの適正価格（ディファレンスレート）は、
1ユーロ　110円くらいです。

ディファレンスレートも知らないで、
外債を買ったらヒドイ目にあると思う。
～ひとりごとです。

ECBのホームページをみたら、すぐわかります。

ミスター円といわれた、早稲田の榊原教授は、
ユーロは、いずれ暴落するだろうと、おっしゃっている。

もちろんどうなるかわかりません。

日本で関東や中部大地震がおきれば、円安になります。
しかし、いきつくところは、適正価格です。

為替やクロスレートを決めるもっとも大きな要因は、
金利差ではなく国際競争力です。

これが、常識です。

原油価格（今は、下落している。）も
ユーロ・レアル・ルーブルの対円レートなど
すべてバブル価格です。

バブルは、いつかはじけます。
しかし、いつはじけるか、わからない。

短期は、わかりません。

金融機関は、いいものを売るのでなく、
売りやすいものを売る。

売っている人は、上から言われてすすめているだけ。
あれ売れ、これ売れとうるさく言われる。

まじめで、いい人が多く、
ほとんど悪意は、ない。

知らないから、恐ろしい商品をすすめることができる。

(>_

わたしが、以前メッセージで、いただいた、
みんかぶのある女性会員さんの言葉を紹介します。

＞簡単に手に入るマスコミの安っぽい情報は、
ほとんど価値がないことが、わかりました。

表の情報より、裏の情報のほうが正しいことが
多いことも、気づきました。

少しずつ、自分で投資の勉強したいとのことです。

おしまいです。

余談です。

以前書いた日記の中で、
ひとつ誤解が、あるといけないので、

正確に書きます。

ドルベースの日経平均の指数を見ているのは、
外資系のヘッジファンドのロボットくんです。

外国人投資家が、ベンチマークとして
見ているのは、
MSCIjapanインデックスです。

彼らは、日経平均やTOPIXの算出方法も知りません。

MSCIは、以前、わたしが、紹介したページで見れます。

くわしくは、お近くの証券会社にご確認ください。

3件のコメントがあります

1～3件 / 全3件

チューリーちゃんさん 2008/09/13 12:46

共感します。
ニュースで話をされている方は、もっと勉強して
話をしてほしいと思います。