401k ４月末

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの４月末での見直しです。
4/30は忙しかったので5/1に締めています。

４月運用 +118,219円
　　 98,082円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　△2,589円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　　 19,890円　DC外国株式インデックスファンド
　　　2,531円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　    0円　スルガスーパー定期１年
　　　　472円　第一のつみたて年金(5年)
　　　△167円　運営管理手数料
４月は内国REAT以外は堅調でした。

掛金指図
掛金の買付はﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･日本成長株･ﾌｧﾝﾄﾞに変更します。
どのファンドも高値圏なので、掛金額を最低限に抑えています。
そこで、掛金額が最小限なので敢えて高リスクのファンドを選択します。

投資回収 月額２万円
年齢を考えて、リスク資産から月々２万円ずつ安全資産へスイッチングします。
５月も、最も残高の多いSBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)から２万円回収します。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大


確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

DC外国株式インデックスファンド
選択できる唯一の外国株式のパッシブです。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的に運用コストが低いうえに信託財産留保額も不要です。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
債券の運用成績が優れています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、信託財産留保額が0.3%と大きく解約しにくいです。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。