401k ６月末 定期見直し

[まはいさん]

今週は持株が357,491円値騰がりしました。

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの６月末での見直しです。

６月運用 +132,889円
　　 85,996円　MHAM TOPIXオープン
　　 13,230円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　　8,727円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　　 24,374円　DC外国株式インデックスファンド
　　　　764円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　  28円　スルガスーパー定期１年
　　　  △63円　第一のつみたて年金(5年)
　　　△167円　運営管理手数料
内外株式が大きく伸びました。

野村外国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ (DC) ↓ クリックで拡大

天井の感が否めないです。

401K運用方針
パッシブ投資が基本です。
アクティブ投資は株式投資で十分です。
ただし、J-REATはアクティブ投資のほうが安全なのでパッシブ型にはしません。
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、SBI TOPIX100･ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ〈DC〉にします。
野村外国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ (DC)は高値感がありますが、持高が少ないのでスイッチングせず様子見します。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大


確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

MHAM TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、25年４月から12月までの掛金はここの買付にしていました。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン･ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ１本にしていました。
リーマン･ショックで激しく値下りし、25年５月ようやく黒字化しました。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的にコストが低いので、26年１月から掛金はここの買付にしています。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、高値で価格が不安定です。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。