kabukabumanさんのブログ
「低位有望株ファンドNeesha」始めました(*^^*)
以前日経新聞にNISAで買われた上位銘柄が掲載されていました。
武田薬品・キャノン・みずほ・ソフトバンク・イオン・三菱商事・NTTドコモ・トヨタ・三井物産
住友商事・日産・三菱ＵＦＪフィナンシャル・エーザイ・ANA・ニプロ・・・・・ etc
どの銘柄も当初から証券会社のお勧めでしたから
NISAで初めて株式投資を行う人の多くはこうした推奨銘柄を選ばれたことと思います。
少々変わり種としては、日本マイクロニクス・ユーグレナ・アドウェイズ・GNI・3Dマトリックス
リプロセル・ナノキャリアなどが上位に顔を出していましたが
この様な新興銘柄は、比較的投資経験の豊富な人が選んだものと思われます。
さらにはシャープ・東京電力・マルハニチロなども買われており
恐らく投資経験者の中でも、逆張り派やギャンブラーの人気が高かったのではないでしょうか。
結局NISAで選ばれている銘柄を大きく分類すると三つのタイプに分けることが出来そうです。
◇安心 →大型株
◇魅力 →成長性・テーマ株・高配当・新規分野
◇一発勝負 →曰く付きの低迷株
しかし問題は、上記銘柄の株価推移から察すると、2月の最安値付近で買った人は別として
間違いなく9割以上の人が含み損を抱えている状況だと思われます。（以下は推測です）
①平均的に横這い～ややプラス・・・住友商事・エーザイ・三井物産
②平均的にややマイナス・・・・・・キャノン・三菱商事・ANA
③底値圏で買った人以外は全滅・・・NTTドコモ・日産・ニプロ
④全滅（ほぼ全員が含み損）・・・・武田薬品・みずほ・三菱UFJ・トヨタ・イオン・ソフトバンク
シャープ・東京電力・ユーグレナ・アドウェイズ・GNI
3Dマトリックス・リプロセル・ナノキャリア
こうしてみると新興銘柄や経営苦戦銘柄はほぼ全滅だということが分りますし
日本マイクロニクスの様に、仕手化して大暴騰、その後大暴落というケースでは
NISA口座で買ったばかりに売り時を逸することもあると思います。
やはり幾ら成長性が見込めるとはいえ、NISAで新興株を買うのはリスクが大きい様な気がします
因みに私も同じ過ちを犯し、とっくに損切り（NISA放棄）した大馬鹿者ですが
たとえ100万円でも10万円でも、塩漬けによって発生する機会損失を考えれば
NISAに拘らず、さっさと損切りして旬の銘柄に乗り換える方が得策です。
ただこういう発想は日常的に売買している人にしか浮かばないので
NISAで投資デビューした人にとってNISAとは
まるで「地合いという大きな流れに漂う木の葉」に思えます ←チョット文学的 (＾┰＾；）ゞ
ということで、ここから先は余談ですが（というよりバカバカしい話です）
NISAに対抗し、平成26年4月15日付けでNeeshaファンドを立ち上げました。
（日記「売買状況」4/15より一部転載）
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ファンド名 「国内低位有望株ファンドNeesha（ニーシャ）」
投資対象 大化け期待の低位株
運用資金 100万円（一口）（NISAを意識して：但し何口でも応募可能）
目標パフォーマンス（2014年度中） 50％以上
分配金 純利益の80％（元金保証）
その他規約 解約は随時可、但し目標パフォーマンスを達成した時点で一応終了します。
採用銘柄及び投資配分（ほぼ均等に分散投資：基本的に年末まで固定、但し状況次第で変更あり）
5703日本軽金属（133円×2000株＝266000円）
7991マミヤOP （215円×1000株＝215000円）
7519五洋インテックス（125円×2000株＝250000円）
3528グローベルス（61円×4000株＝244000円） 計97.5万円（2.5万円は解約時に返金します）
＊なお運用成績は毎週末に開示致します。
今後とも「ニーシャ」に深いご理解を賜る様、宜しくお願い申し上げます。 m(_ _)m
平成26年4月15日 運用責任者：kabukabuman
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因みにこの文章は女房殿宛で、一口応募させることに成功 (*^^*)
といっても私が買った一部を肩代わりさせた様なものですが
しかもファンド名の「ニーシャ」の由来は、私が学生時代好きだった留学生の名前なのですが
当然女房殿はそんなことなど知る由もありません ﾌﾞﾋ(^(oo)^)ﾌﾞﾋ
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「Neesha（ニーシャ）」 （4/15運用開始） 運用成績（4/18現在）
5703日本軽金属（+2円×2000株 → +4000円）
7991マミヤOP （+15円×1000株 → +15000円）
7519五洋インテックス（+16円×2000株 → +32000円）
3528グローベルス（+2円×4000株 → +8000円）
合計：+59000円（+6.1％）
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面白いすぎ〜
奥様のメルアド教えてー（￣+ー￣）
おちゃちゃさん！もし「Neesha」の運用に失敗すると
私は飯も食わせて貰えなくなるかもです。
しかも元本保証付なのに (^_^;)ﾃﾍ
遊び心で始めてまだ4営業日しか経っていないのに
毎日株価チェックされて、上がった時は何も言わないくせに
1円でも下がったら大騒ぎ。
全く想定外のプレッシャーに襲われています ｶﾞｰﾝΣ(￣□￣;)
まあ相手が女房とはいえ、少しはプレッシャーを感じる方が
失敗は少なくなるかも知れません。
それでも運用益がマイナスになったら、プーチの所為にしてやろうかと(*^^*)
因みにメルアドを教えろですって？
あいにくそれは自殺行為なのでご遠慮させて頂きますデス
hiroさん、こんにちは！
「Neesha」の対象4銘柄ですが
正直言って相当自信があります。
年内目標パフォーマンス+50％は、自分の中ではむしろ控え目な予想です。
ゆっくり高見の見物をしていて下さい (*^^*)
ほんと面白すぎですね
・・・
でも、４日で6%の運用成績もすごいですね
１口乗ろうかと思案中で～す
タツ1101さん、こんにちは！
私が選んだ4銘柄の中で
日本軽金属とマミヤOPは明らかに評価不足だと感じています。
ただマミヤOPはカジノ関連なので、カジノ法案が可決されると
一気に↑という可能性もあります。（「たら・れば」ですが）
またグローベルスは数少ない超低位有配銘柄ですが
先月業績が上方修正されたと同時に
大阪に本社を置く「機動建設」の子会社化を発表しました。
機動建設は地下工事専門の大手で
首都圏を中心とした電線地下埋設工事に関わる可能性が高く
そのうち国策銘柄として浮上して来るのではないかと期待しています。
現在、株価は60円付近をうろうろしていますが
個人的には仕込みどころではないかと感じています
http://www.gro-bels.co.jp/finance_ir/index.html
http://www.gro-bels.co.jp/finance_ir/pdf/kidoh140320.pdf
そして唯一無配企業の五洋インテックスですが
香港市場に上場している大手寝具メーカー「カサブランカGP」と業務提携を行い
本格的に中国市場に参入することになりました。
しかも中国に於ける参入市場は何と3兆円に及ぶそうです。
因みに株価の方は、元々地味な業界且つ地味な銘柄ということもあり
私好みのゆっくりとした右肩上がりになっています。
http://www.goyointex.co.jp/
http://www.goyointex.co.jp/company/ir/pdf/Casa-teikei.pdf
以上が「Neesha」に採用した理由です。
但しあくまでも願望の域を脱していませんのであしからず m(_ _)m
ニーシャのファンドマネージャーは素晴らしい運用成績ですね(^^)
運用期間はどの位の予定ですか？
にゃん7さん、コメント有難うございます。
たまたま始めた時の地合いが良かっただけで
私はまだ円高株安の可能性を想定しています。
因みに運用期間は今年一杯ですから正味7ヶ月半ですが
余程劣悪な地合いにならない限り利益率50％は行けると考えています。
今後の大きな問題は安倍内閣の支持率と中国の4～6月期成長率だと思います。
あくまでも資産運用ですから、相場の雲行きが怪しくなれば
一度撤退して買い戻すつもりです。
何しろ運用に失敗したら三度の飯が危うくなりそうなので (^_^;)
まりさん、私の口車には乗らない方が賢明だと思いますよ。
それでも私は2005年にNET取引を始めて以来
年間トータルがマイナスになったことは無いので
何処ぞのインチキ証券より案外マシかも知れませんね (*^(oo)^*)
とまあ冗談は置いといて、「Neesyaファンド」をご紹介した本当の理由は
投資に対する心構えを問題提起をしたかったんです。
つまり個人投資家といえども、資産運用を行うからには
自分がファンドマネージャーになったつもりで
徹底的に利益を追求すべきというの私の持論です。
その為には「目標管理」に基づいて投資を行う必要があります。
先ず計数目標を立て、それを達成するための根拠（銘柄選択）を特定し
本命株やセクターが決れば「ニッパチの理論」に準じて
集中投資するという手順です。
今年はその資金を集中させる銘柄やセクターがなかなか決まらず
ここまで中途半端な投資に明け暮れていましたが
取り敢えず、インフラ・資源開発・「Neeshaファンド」銘柄を
軸にしようと決めました。
つまりこれらに投資資金の8割を集中させるという考え方です。
また講釈を垂れてしまいました。誠に申し訳ありません。m(_ _)m
マイクロニクスをNISA口座で買って
100万の枠をほとんど使い果たした挙げ句、
損切りするに至った者です(;_;)
Neeshaなかなかよさそうですね！
年末まで運用ということは、今からでも
機をみて、乗せていただいても大丈夫なのでしょうか？
ちなみに、3528グローベルスを含み損にて
1000株だけ持っています
Kabukabumanさんの投稿を見て、
これは、気長に持っていれば、そのうちリカク出来るかな と
安堵しました(*^^*)
有り難うございました♪
いくつかのコメントがあり
それに対して、kabukabumanさんが解説されているのに
気付くことなく
今のコメント書いてしまいました(^^;
おおいに参考にさせていただきます。
有り難うございました。
ちなみに、五洋インテックスは
売買したことあります(^o^)
Neesha ファンド
めっちゃ人気～～～(๑≧౪≦)
さらり♪さん こんにちは！コメント有難うございます。
私にとって株式投資の魅力は、低位株（業績不振または評価不足）が
何等かのきっかけで評価され、株価が数倍に跳ね上がることです。
滅多にあることではないのですが
それを探すのもまた投資の楽しさであり、実は最も重要な作業だと思います。
何故かというと、個人が利益を取れる機会は非常に少ないので
化けそうな銘柄を探し出し、辛抱してホールドしない限り
年間収支のプラスを維持するのは至難の業というのが私の持論です。
無論全て期待通りに事が運ぶとは限りませんが
私の経験上、大化けしなくても、選んだ銘柄で損をしたことはありません。
また過去の記録を整理してみないと分かりませんが
私の勝率（売買ごとの損益）は良くて3～4割程度だと思います。
つまり10回売買したら6～7回は損切りです。
でもプロ野球選手が打率3割以上で好打者と言われる様に
株式投資も勝率論で云えば3割で充分だと感じています（経験上です）
但しお宝銘柄を抱えて置くことが条件です。（仕手株は除きます）
ではその見つけ方ですが
面倒でも決算書を読み捲るしかありません。
ただ3000銘柄以上を片っ端から調べるのはとても無理なので
例えば四季報の中から候補を特定するなどの絞り込みが必要になりますが
私が実践している方法は、東証の開示情報にマメに目を通すことです。
key wordは
業務・資本提携、新製品、新開発、新発明、新発見、特許、上方修正
これらのIRに目を通し、期待出来そうな内容であれば企業のHPに飛んで
決算書を過去5期くらい遡って隅々まで読みあさります。
また序に経営理念やHPのセンス、IRの数なども参考にします。
この際、株価が低迷している企業の大半は業績不振（無配）か
財務体質に問題がある（優先株の発行など）か
或は成長産業ではないかの何れかに当て嵌まるので
万一、流動比率（流動資産÷流動負債）が100％そこそこであったり
自己資本比率が20％前後でも目を瞑らなくてはならいこともあります。
因みに「Neeshaファンド」は人様のお金を運用する訳ではないので
実にお気楽な企画ですが、世の中で私が最も恐い存在は
プーチンでも習近平でもなく女房なのです。((（ﾟДﾟ；）
その女房に投資を持ち掛けた以上、これほどのプレッシャーはありません。
絶対成功させないと「百叩きの刑」が待っているかもです。ε=(￣｡￣;A ﾌｩ…
おちゃちゃさん、興味を持って頂けるのは嬉しいですが
何だか次第にプレッシャーを感じて来ました。
組み込んだ4銘柄が大きく下げた日は眠れそうにありません
その前に女房に叩き出されて野宿かも
うちの女房はとにかくせっかちなので(×_×)；
まあこれから暫くは気候が良いのでまだいいですけど
車の中で寝るにしても梅雨時はエアコンが必要だし
そうなると車からも追放されそうで ｶﾞｰﾝΣ(￣□￣;)
お願い！上がってくだされ～～～～～「ニーシャ」様！ ◆＼(・・)／◇
◆＼(・・)／◇◆＼(・・)／◆＼(・・)／◇◆＼(・・)／◇◆＼(・・)／◇
◆＼(・・)／◇◆＼(・・)／◇◆＼(・・)／◇◆＼(・・)／◇ ←大応援団
kabukabumanさん
とても丁寧な解説、ありがとうございます
デイトレなら、チャートだけでOKかもしれないですが
デイトレで、個人がトータル勝つのは、至難の業
やっぱり、個人が勝とうと思ったら
ある程度、中長期で見たほうが、有利なんでしょうね
それには、チャートだけでは不十分で
結局、フアンダ
そしてその企業の成長性
新開発、新発明
そういうものに関して、
世間に騒がれる前に、ピッとくる知識、感性が
私には、なかなかないようですが、
（五洋インテックスは、たまたま人に教えられました）
そういうものを私のような平凡な主婦でも
養う方法をなんとか身に着けないと
永遠に勝てるようには、ならないのかも
・・・
結局は、企業のIRなどを
日々、丁寧にあさる努力の積み重ね
なんでしょうか
そういう作業を大変としか思えないのなら
株はやめたほうがいいのかも？
そういう作業を楽しんでやれるように
私は、なれるのだろうか・・・・
自問自答です
こんにちは
＞世の中で私が最も恐い存在はプーチンでも習近平でもなく
女房なのです。((（ﾟДﾟ；） その女房に投資を持ち掛けた以上、
これほどのプレッシャーはありません。絶対成功させないと
「百叩きの刑」が待っているかもです。ε=(￣｡￣;A ﾌｩ…
このファンドNeeshaの有望さはここにありますね
やっぱり鬼よりも怖い・・・ですからね
楽しみです
さらり♪さん
やはり投資にはある程度努力が必要です。
それと「目標管理」の徹底ですね。
株式投資の目標管理は先ず計数目標を決めることから始まりますが
100万円の投資資金を200万円にするという目標なら
先ず時流に乗っかっているセクターや成長性の高いセクターを選び
その中で同業他社同士の経営状態や株価水準を比較します。
具体的には業績・財務・配当性向・ステークホルダー・企業理念等の比較です。
次にその中で優先順位を付け、今度は発行株式数と浮動株比率を確認します。
ここでは需給の良い銘柄や浮動株数の少ない銘柄ほど値動きが軽いので
業績が右肩上がりであれば意外に早く成果を得られることがあります。
目標管理で次に大事なことは途中経過の検証と資金管理です。
個人投資家の基本はあくまでも損失を最小限に止めることなので
長期投資に選んだ銘柄が予想と違った展開（特損・増資・需給悪化など）になり
株価が下落すれば、次の候補と入れ替える必要があります。
この時の障害は「損切り」の決断ですが
目標管理は銘柄ごとの収支ではなく、年間のトータル収支を管理することなので
目標達成の障害になる売買を解消するのは当然という発想になれるのです。
つまり自分がファンドマネージャーだというくらいの自覚が必要だと思います。
そうすれば運用成績に対する拘りが強くなり
損切りもあっさり出来ますし、塩漬けが如何に無駄であるかも良く解かります。
因みに私は、投資で成功する要素は才能では無くスキルだと考えていますので
努力は最優先ですが、投資を楽しむ工夫も大事だと思います。
例えば目標管理を実践し年度末に決算を行うのも工夫の一つだと思います。
その結果利益が得られれば
①内部保留（貯金）
②配当の支払い（自分へのご褒美や家族旅行などに遣う）
③設備投資（端末の買い替えなど）
④事業資金（次年度の投資資金に組み入れ）
これで決算は終了です。
利益が大きければ大きいほど①～④の中身がより充実します。
きっと投資が楽しくなると思いますよ。(*^^*)
タツ1101さん！
仰せの通りで失敗は絶対に許されないのです (^_^;) (^_^;) (^_^;)
市場では「鬼より恐いG.S」などと言われますが
私にとってゴールドマン・サックスなんて全く怖くありません。
怖いのは勿論・・・・・
今日から女房の仇名を「ゴールドウーマン」にします。こっそりですが(*^^*)
kabukabumanさん
さらに長文の丁寧な解説
ほんとに、ありがとうございます
投資も勝てるようになれば
楽しみも増えるのですが
思うようにいってない私は、「しんどい」
と感じることのほうが、多くなってしまいました
かといって、思い切って、止めるという選択もできないまま
自分の努力の方向を探りあぐねているところです
今回、kabukabumanさんが書いてくださったコメント
しっかりプリントアウトして
正しい努力ができるように再度、自分の行動を見直してみたいと
思います