401k 9月末 定期見直し

[まはいさん]

今週は持株が555,075円値下りしています。

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの９月末での見直しです。
いろいろ考えましたが、良く解らない相場です。

９月運用 234,546円
　 116,936円　MHAM TOPIXオープン
　　47,854円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　　66,734円　DC外国株式インデックスファンド
　　  2,930円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　 28円　スルガスーパー定期１年
　　　  227円　第一のつみたて年金(5年)
　　  △163円　運営管理手数料
邦貨建ても外貨建ても値騰がりでした。
特に、オリンピック招致決定以来J-REATが大きく値を騰げました。

401K運用方針
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、TOPIXを継続します。
相場見通しを立てられないので、スイッチングは見合わせます。

残高推移 ↓ クリックで拡大

運用損を拠出金で補えない状況が３ヶ月続いていましたが、一気に取り返しました。

確定拠出年金損益状況2013.9.30 ↓ クリックで拡大

上の残高推移で見るように、運用の伸びが頭打ちです。
上値余地が有る運用商品は少なく、方針転換が必要です。
MHAM TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、４月から月々の掛金はここの買付にしています。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン･ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ１本にしていました。
リーマン･ショックで激しく値下りし、今年５月ようやく黒字化しました。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、高値で価格が不安定です。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。