401k 8月末 資産減少

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの８月末での見直しです。

８月運用 △57,920円
　△32,948円　MHAM TOPIXオープン
　  △2,785円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　△21,637円　DC外国株式インデックスファンド
　　  △805円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　 28円　スルガスーパー定期１年
　　　  390円　第一のつみたて年金(5年)
　　  △163円　運営管理手数料
邦貨建ても外貨建ても値下りでした。

401K運用方針
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、TOPIXを継続します。
J-REITが値下りして配当利回りが高くなりましたが、更に値下りしそうなので、J-REATにスイッチングは見合わせます。

残高推移 ↓ クリックで拡大

運用損を拠出金で補えず、資産減少です。

確定拠出年金損益状況2013.8.30 ↓ クリックで拡大

上の残高推移で見るように、運用の伸びが頭打ちです。
上値余地が有る運用商品は少なく、方針転換が必要です。
MHAM TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、４月から月々の掛金はここの買付にしています。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン･ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ１本にしていました。
リーマン･ショックで激しく値下りし、今年５月ようやく黒字化しました。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、下落傾向です。
スルガスーパー定期１年
リーマン･ショック後３年ほど、円高で日に日に減っていく年金資産の悲しさに耐えかねて、掛金を全て預金にしていました。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。