401k ３月末 加入年金基金がピンチ

[まはいさん]

今日は持株が39,939円値騰がりしました。
今日は、SBIベネフィットシステムズを利用している401kの３月末での見直しです。

残高推移 ↓ クリックで拡大

毎月拠出しているから、せめて拠出金の分だけでも増えて欲しいです。
昨年の６月以降は右肩上がりが続いています。

手数料充当
SBIベネフィットシステムズの手数料の安さが、ようやく形になりました。
購入金額が拠出金額を上回りました。
手数料の累計額を、配当金再投資の累計額が上回り、充当しました。

確定拠出年金損益状況2013.3.29 ↓ クリックで拡大


MHAN TOPIXオープン
国内資産は自己運用する方針で、追加買付を停止していました。
他に上値余地の大きいファンドが無いため、追加買付を再開します。

野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。

DC外国株式インデックスファンド
国内資産は自己運用する方針で、消去法的に上値余地が有るこのファンドに追加買付していました。
外国株式に上値余地が有る限り、外国株式の追加買付けで行く方針でしたが、米国市場が過去最高値の状況で、上値余地が小さくなりました。
追加買付を停止します。

401K運用方針
国内資産は自分で運用したほうが効率が良いので、外国債券と外国株式を中心に組む方針でした。
しかし、外国資産の上値余地が無くなってきました。
DC外国株式インデックスファンドの１点買い終了します。
４月の拠出から、MHAN TOPIXオープンの１点買いにします。
国内資産の自己運用は縮小する方針です。

加入年金基金 予算書　↓ クリックで拡大

加入している基金の平成25年度予算が届きましたが、危機的です。
ついに、給付費を掛金収入が下回ってしまいました。
AIJ事件から、任意脱退する人が急増したとは聞いていましたが、加入員が激減してしまいました。
積増金（運用収益）が予算どおりでも赤字、逃げるか？
意外とみんな読んでる
加入年金基金からの「年金便り」に恐ろしいことが書いてありますが、誰も読んでいないと思っていたら、けっこう読んで逃げる人が多いようです。
現状では逃げたモノ勝ちです。
加入年金基金を変更する手続きを調べておきましょう。