5/12 決算メモ りそな銀行 厳しい経営環境を確認

[株式市場独り言さん]

 

《独り言》

りそな銀行が決算発表をしました。

確認された材料は以下の通り。

資本関連はポジティブな材料もあるが、

銀行業は厳しい状態にあることを確認。

銀行全体の中では相対的に悪くない印象はある。

基本的には投資対象にはならないが、

株価は底値圏にあるため、サミットを控えて短期的な上昇はあるかもという見方はある。

ただし、賃貸倍率は21.09倍と高水準。本格的な上昇はまだだろう。

＜ポジティブな材料＞

①29/3月期の増配

②15/6月の公的資金完済

③投信・保険販売によるフィー手数料は増加傾向

＜ネガティブな材料＞

①資金利益が減益傾向・利ザヤ低下(運用利回り低下が主因）

②不良債権比率の下げ止まり

　12/3　　13.3　　14/3　　15/3　　16/3

　2.32％　2.06％　1.74％　1.51％　1.51％

③本業全体を表す業務粗利益は減益見通し

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ポイントは以下の通り。

①決算は減収減益。

②業績予想はこれまで通り当期純利益のみだが、減益の見込み。

③配当は28/3月期は据え置きだが、29/3月期は増配予定。

④業績ついては上記の通り。

＜決算概況＞

　　　　　　　　27/3　　　　28/3　　　29/3予想

経常収益　　  861,278　　817,408　    　公表せず（百万円）

業務粗利益　  580,519      572,028          570,000

経常利益   　  333,316　　251,705 　　　公表せず

当期純利益　  211,477　　183,840　　　160,000

配当　　　　　        17              17          　   19 （円）

＜株価推移＞

6カ月株価推移

2年間株価推移

（注）投資判断はご自身でお願いします。