おススメする理由
気軽につみたて投資を始めやすい
- 1 月々1,000円〜自由に設定可能
- 2 毎月一定金額を自動で購入
三菱UFJ銀行の投信つみたては、月々1,000円(*)から購入可能で、毎月ご指定の日に一定金額を自動的に購入するので、購入のタイミングに悩むこともありません。
- Eco通知(インターネット通知)をご利用のお客さまがインターネットバンキングからお申し込みの場合。
毎月5万円を15年間積み立てた場合
- 運用部分：利回り5％と仮定
5万円/月
積立定期預金
9,001,358万円
2.5万円/月
2.5万円/月
積立定期預金
11,100,679万円
毎月3万円を35年間積み立てた場合
- 運用部分：利回り5％と仮定
3万円/月
積立定期預金
12,604,421万円
1.5万円/月
1.5万円/月
積立定期預金
22,902,211万円
毎月10万円を20年間積み立てた場合
- 運用部分：利回り5％と仮定
10万円/月
積立定期預金
24,004,821万円
5万円/月
5万円/月
積立定期預金
52,502,410万円
豊富な商品ラインアップ
ノーロードファンドも多数取り扱い
三菱UFJ銀行では、さまざまなニーズに応えるファンドを多数ご用意。ご希望に合わせて商品を選ぶことができます。
例えば「eMAXIS Slimシリーズ」など、購入時手数料無料のノーロードファンドもあります。「できるだけ手数料を抑えて投資信託を購入したい」という方に人気の商品です。
- eMAXISSlimシリーズは、インターネットバンキング専用ファンド・つみたてNISA投資対象外ファンドとなります。
送金不要で自動引き落とし
口座開設後の管理も簡単
三菱UFJ銀行の口座をお持ちの場合、
- 1 最短で申込当日にに口座開設
- 2 Webで完結
-
3
運用状況や残高の確認も
スマホでOK - 4 自動引落で送金の手間なし
三菱UFJ銀行の投信つみたては、月々1,000円(*)から購入可能で、毎月ご指定の日に一定金額を自動的に購入するので、購入のタイミングに悩むこともありません。
- 投資信託口座と同時にNISA口座またはつみたてNISA口座をお申し込みの場合、税務署審査完了まで2～3週間程度かかりますが、税務署審査完了前でもお取引いただけます。
-
お申し込みいただいたNISA優先またはつみたてNISA優先のつみたて契約（投資信託継続購入プラン）は、税務署の審査が承認となり、三菱UFJ銀行所定の手続きが完了するまで(*)、引き落としは開始されません。
(*)税務署の審査が承認となり、三菱UFJ銀行所定の手続きが完了した場合、その旨をご登録のメールアドレス宛にEメールでご連絡します。 - お申込内容や三菱UFJ銀行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。
投信つみたて(※1)
（1万円ごと・上限300Pontaポイント/月）
「スーパー普通預金(メインバンクプラス)」をお持ちで、月内に投信つみたての自動振替が行われた場合、1万円ごと(*1)に30Pontaポイントたまります。
- (*1)外貨つみたてとの合算金額で判定します。加算するポイントの上限は、合算で上限300Pontaポイント/月です。
三菱UFJダイレクトログイン(※2)
（インターネットバンキング）
投信つみたて以外でも
- (*2)月内に一度でも三菱ＵＦＪダイレクトにログインすれば対象となります。
例えば・・・
投信つみたて3万円/月
＋
三菱UFJダイレクトのログイン
(インターネットバンキング)
90Pontaポイント5Pontaポイント
毎月95万円Pontaポイント
90Pontaポイント＋12ヶ月
年間1,140万円Pontaポイント
投信つみたてや、三菱UFJダイレクトのログイン以外でもポイントをためることができます。
- Pontaは(株)ロイヤリティマーケティングが運営するサービスです。
-
お申し込みいただいたNISA優先またはつみたてNISA優先のつみたて契約（投資信託継続購入プラン）は、税務署の審査が承認となり、三菱UFJ銀行所定の手続きが完了するまで(*)、引き落としは開始されません。
(*)税務署の審査が承認となり、三菱UFJ銀行所定の手続きが完了した場合、その旨をご登録のメールアドレス宛にEメールでご連絡します。
- 購入時手数料無料ファンド（含むつみたてNISA専用ファンド）は、つみたて回数にかかわらず購入時手数料は無料（0円）です。
- 2017年12月以前に契約された投信つみたてを含め、2018年1月から投信つみたて回数のカウントを開始します。
- 投信つみたて回数は契約ごとにカウントし、複数の契約がある場合も合算は行いません。
- 購入の休止や残高不足等で引き落としされなかった場合、カウントは停止しますが、次回引き落とし時には再開されます。
- 投信つみたて契約を解約した場合は投信つみたて回数は0に戻り、その後再契約した場合も1回目からのカウントとなります。
投資信託を継続的に購入するプランです。
「つみたてNISA」「NISA」「NISA利用なし」のいずれかを選択することが可能です。
- (つみたて)NISA口座開設申込時にも、投信つみたてのお申し込みが可能です。
投信つみたて
例えば・・・
月3万円、
想定利回り年3%、
20年間運用して売却した場合
例えば・・・
月3万円、
想定利回り年3%、
20年間運用して売却した場合
例えば・・・
月3万円、
想定利回り年3%、
20年間運用して売却した場合
その差50万円以上！
-
上記運用イメージの算出にあたっては、購入時の手数料・税金・分配金等を考慮していないため実際の投資とは異なります。
期間中、一定の利率での運用が均等なペースで続いたものとして計算しています。
また、想定利回り（年利）は、運用成果を試算するために仮定として置いたものであり、実際の運用成果を保証するものではありません。
例えば、同シミュレーションで想定利回りが年－3%の場合は、投資元本は541.9万円（178.1万円の損失）になります。
NISAとは？
NISAとは個人のための税制優遇制度です。
投資で利益が発生すると通常約20%の税金がかかりますが、つみたてNISA・NISAを利用することで、株式投資や投資信託で得た利益に対して税金がかからなくなります。
- 同じ年につみたてNISA・NISAの併用はできません。
20.315％
0％
つみたてNISAとは
- 1 最長20年間の非課税期間
- 2 購入方法はつみたて投資に特化
- 3 商品は厳選された専用ファンド
NISAとは
- 1 年間120万円までの投資が非課税に
- 2 一括投資・つみたて投資どちらも可能
- 3 多彩な商品ラインナップ
つみたてNISAとNISAの比較
| つみたてNISA | NISA | |
|---|---|---|
| 年間の 投資上限額 |
40万円 | 120万円 |
| 非課税期間 | 最長20年間 | 最長5年間 |
| 購入方法 | つみたて投資 | 一括投資または つみたて投資 |
| 対象となる 当行商品 |
つみたてNISA 専用ファンド (株式投資信託) |
当行で取り扱う 株式投資信託
|
普通預金口座をお持ちの場合
スタートまでの流れ
つみたてNISA・NISA
の場合（非課税口座）
の場合（非課税口座）
投資信託の口座開設(*1)
つみたてNISA・
NISA口座の申し込み(*1)
つみたて契約の申し込み
（ファンドの選択）
つみたてNISA・NISA口座の開設
税務署への申請
審査
（通常2〜3週間程度かかります。）
つみたてNISA・NISA(*2)取引開始
（審査結果承認の場合）
税務署審査完了のご連絡(*3)
投資信託の口座開設(*1)
非課税口座以外の場合
投資信託の口座開設(*1)
つみたて契約の申し込み
（ファンドの選択）
申し込み対応完了
最短で申込日当日に
投資信託口座が
開設できる！
- お申込内容や三菱UFJ銀行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。
- インターネットバンキング（三菱UFJダイレクト）のご利用が初めての方はこちら
-
投資信託の口座開設には普通預金口座が必要です。三菱UFJ銀行に普通預金口座をお持ちでない方はこちら
(*1)投資信託口座の開設とNISA口座の利用は同時にお申し込みできます。
(*2)税務署承認前でもNISA口座での投資信託の購入が可能です。NISA優先のつみたて契約をお申し込みいただいた場合、税務署の審査が承認となり、三菱UFJ銀行が手続きを完了するまで、引き落としは開始されません。
(*3)税務署審査が承認となった場合、税務署審査完了の旨をEメールでご連絡いたします。
万が一、税務署審査が非承認となった場合は、郵送またはEco通知でご連絡いたします。
